Att driva ett företag eller investera i aktier handlar till stor del om att förstå finansiell hälsa. Ett av de absolut viktigaste nyckeltalen för att bedöma detta är soliditet. I denna guide lär vi dig allt om soliditet, hur du räknar ut nyckeltalet och hur det kan användas vid analys av bolag.
Vad är soliditet?
Soliditet är ett finansiellt nyckeltal som visar hur stor del av ett företags (eller en förenings) tillgångar som är finansierade med eget kapital istället för lån. Nyckeltalet används bland annat för att se hur finansiellt stabilt ett bolag är.
Enkelt sagt är det att ju högre soliditet, desto mindre beroende av skulder. Om ett företag har hög soliditet betyder det att de äger en stor del av sina tillgångar själva och alltså inte är lika beroende av lån från banker eller kreditinstitut.
Soliditet formel
För att räkna ut soliditet behöver du titta i företagets balansräkning. Där utgår man ifrån två siffror, nämligen eget kapital och totalt kapital (vilket är samma sak som summan av tillgångarna). Formeln nedan används för att räkna ut soliditet:
Soliditet = (Eget kapital / Totalt kapital) x 100
Resultatet anges alltid i procent. Ju högre procentsats, desto större andel av företaget är finansierat med egna medel.
Soliditet beräkning exempel
Låt oss titta på hur man rent praktiskt går tillväga för att beräkna soliditet i ett fiktivt företag.
Exempel: Företaget "Snickarglädje AB" har totala tillgångar värda 1 Mkr. Av dessa är 400 000 kr eget kapital (ägarnas insatta pengar och tidigare vinster) och 600 000 kr är banklån. Soliditeten blir alltså 40 % ((400 000 / 1 000 000) x 100). Det betyder att 40 % av verksamheten är finansierat via ägarna, medan 60 % är finansierat genom skulder.
Vad är bra soliditet respektive dålig?
Det finns ingen universell siffra för vad som är en bra respektive dålig soliditet. Det beror nämligen helt på bolagstyp, bransch och affärsmodell. En tumregel är att en nivå mellan 30 % och 50 % betraktas som bra för de flesta små och medelstora företag.
Låg soliditet innebär att företaget har stora skulder i förhållande till sina tillgångar. Detta gör företaget räntekänsligt och mer sårbart om försäljningen viker. Man säger oftast att en soliditet lägre än 30 % anses vara lågt för små och medelstora bolag.
Vad gäller en bostadsrättsförening ligger soliditeten ofta lägre än i vanliga företag, ibland så lågt som 10–20 %. Detta beror på att föreningen har stora fastighetslån. Här är det viktigare att titta på hur soliditeten förändras över tid snarare än den exakta siffran.
Vad menas med negativ soliditet?
Negativ soliditet uppstår när de totala skulderna är större än de totala tillgångarna. Det betyder att det egna kapitalet är förbrukat. I ett aktiebolag är detta en varningsflagga som kan innebära att styrelsen måste upprätta en kontrollbalansräkning för att undvika personligt betalningsansvar.
Öppna konto hos eToro
Nedan kan du läsa steg-för-steg hur du öppnar dig ett konto och börjar handla aktier på eToro. Det är den mest populära mäklaren på vår webbplats. Dom har låga avgifter på aktier och fonder med över 40 miljoner kunder globalt. Det tar endast 5 minuter att skapa ett konto och genomföra ditt första aktieköp.
* Riskvarning: eToro är en investeringsplattform för flera tillgångar. Värdet på dina investeringar kan gå upp eller ner. Ditt kapital är i fara.
1. Skapa konto
Det första steget är att skapa ditt eToro-konto. Följ den här länken, klicka på knappen ”Gå med nu” och fyll i informationen.
2. Verifiera e-postadress & logga in
Nästa steg är att verifiera din e-postadress för att kunna logga in på eToro. Följ länken som du får på din mejl, skriv in uppgifterna som du valde och klicka på ”Logga in”.
3. Svara på frågor
När du är inloggad börjar vi med att ta bort insättningsgränsen genom att svara på några frågor. (Oroa dig inte, detta är standard hos alla mäklare och dina privata uppgifter skyddas). Klicka på knappen ”Fyll i profil” och följ stegen, börja med att klicka på ”Fortsätt”.
4. Sätt in pengar
Nu när din profil är klar är det dags att göra en insättning. Klicka på knappen ”Sätt in pengar” och välj belopp / betalningsmetod. När du är klar klickar du på ”Skicka”.
5. Sök efter aktie
Har du pengar på ditt konto? Då klickar vi på sökknappen, söker efter valfri aktie. I detta exempel väljer vi att söka efter Apple.
6. Köp aktie
På produktsidan kan du investera pengar genom att klicka på ”Handla” och följa stegen. Ange belopp och klicka därefter på ”Ange order” för att genomföra din investering.
Vi är klara, bra jobbat!
Öppna konto hos Avanza
Avanza är Sveriges mest populära nätmäklare med över 2,3 miljoner kunder. De erbjuder handel i aktier från totalt 15 olika länder. Nedan visar vi steg-för-steg hur du öppnar ett konto och handlar aktier på 3 minuter.
1. Öppna Konto
Första steget är att besöka Avanzas hemsida och registrera dig. Det tar bara 3 minuter med BankID. Följ den här länken och registrera dig.
2. Fyll i Uppgifter
Nästa steg är att fylla i kontaktuppgifter och din erfarenhet av handel med värdepapper. Detta tar bara några minuter. När du är klar loggar du in på ditt konto med hjälp av BankID eller användarnamn och lösenord.
3. Sätt in pengar
Är du inloggad? Nu är det dags att sätta in pengar för att handla med. Klicka på ”Mina Sidor” -> ”Insättningar & Uttag” -> ”Sätt in pengar”. Här kan du välja mellan Trustly eller vanlig banköverföring. Vi rekommenderar Trustly, det tar några sekunder och är gratis!
4. Sök efter aktie
Har du pengar på ditt konto? Då klickar vi på sökknappen, söker och väljer en aktie. I detta exempel väljer vi att söka efter Apple.
5. Köp aktie
På produktsidan kan du investera pengar genom att klicka på ”Köp” och följa stegen.
Vi är klara, bra jobbat!
Soliditet betyder hur stor del av ett företags tillgångar som är finansierade med eget kapital. Ju högre soliditet, desto mer ekonomisk “buffert” har bolaget, vilket innebär lägre finansiell risk.
Soliditet räknas ut genom att dividera eget kapital med de totala tillgångarna och sedan multiplicera det med 100. Då får man fram ett tal som uttrycks i procent. Formeln ser ut enligt följande: “(Eget kapital / Totalt kapital) x 100”.
Ofta nämns en soliditet om 30–50 % som en rimlig nivå. Det beror på vilken bransch som företaget verkar inom då exempelvis fastighetsbolag tenderar att ha låg soliditet i jämförelse med techbolag.
När man pratar om soliditet i ett företag syftar man till hur stor del av företagets tillgångar som är finansierade med eget kapital, istället för skulder.
Negativ soliditet uppstår när eget kapital är negativt. Det händer när skulderna är större än tillgångarna. Det är i regel en tydlig varningssignal i företag, eftersom bufferten då är helt borta.
