Topp 7 Fondrobotar

När vi pratar om automatiserat fondsparande i Sverige nämns ofta just Opti och Lysa som ledande exempel. Båda är enkla att använda och erbjuder konkurrenskraftiga förvaltningsavgifter på mellan 0.24 - 0.50 % per år. Frågan är hur de skiljer sig åt och vilken som är bäst? Denna guide, på +4,000 ord, 4 videor, gör en komplett jämförelse mellan Opti och Lysa.

• Allt om Lysa vs Opti, avgifter, historiska avkastningar, hållbara investeringar, fördelar/nackdelar och mycket mer.

• Jämför fondrobotar i vår tabell och öppna konto hos Opti eller Lysa på 5 minuter.

• Tabellen nedan ger en överblick mellan Opti och Lysa →

Opti vs Lysa:

(Tabell uppdaterad 2025)

Opti eller Lysa?

Huruvida du bör välja Opti eller Lysa är en svår fråga. Båda erbjuder en automatiserad sparlösning mot fonder som påminner mycket om varandra. De skiljer sig endast på ett fåtal punkter.

1.1

Kort om Opti och Lysa

1. Opti

Opti grundades 2017 och är känt för att, utöver aktier och räntor, placera investerares kapital i råvaror. Bland annat kan du få exponering mot guld, olja och vete. Vidare är Opti kända för att erbjuda en användarvänlig app som är stilren till designen.

• Grundades: År 2017
• Antal kunder: +50 000 st
• Förvaltningsavgift: 0.50 %
• Minsta insättningskrav: 200 SEK

2. Lysa

Lysa, som grundades år 2015, var den första fondroboten som lanserades i Sverige. Via deras tjänst placeras ditt kapital främst i aktie- och räntefonder. Lysas spartjänst är mest känd för sin låga årliga förvaltningsavgift på 0.24 %.

• Grundades: År 2015
• Antal kunder: +200 000 st
• Förvaltningsavgift: 0.24 %
• Minsta insättningskrav: 100 SEK

1.2

Ska man välja Opti eller Lysa?

Valet mellan Lysa och Opti är i mångt och mycket personligt. Båda erbjuder:

• Enkel kontoregistrering,

• Låga förvaltningsavgifter,

• Löpande ombalanseringar,

• Möjlighet att välja hållbara alternativ.

Det finns endast ett fåtal skillnader mellan dem. Exempelvis skiljer de sig åt i vilka fonder de väljer, olika inriktningar och hur de väger fördelningen mellan aktier och räntor. Generellt kan man dra följande slutsatser:

Välj Opti om…

du prioriterar diversifiering. Förutom aktier och fonder erbjuder Opti dig möjligheten att få exponering mot unika råvaror som guld, olja och vete. Råvarumarknaden rör sig inte parallellt med aktiemarknaden, vilket dämpar risken i ditt sparande.

Välj Lysa om…

du prioriterar låga avgifter. Lysas fondrobot är den billigaste på marknaden, med sin låga förvaltningsavgift på mellan 0.24 – 0.281 % per år. Den totala avgiften uppgår till mellan 0,29–0,491 %, beroende på hur din portfölj är uppbyggd.

Öppna konto Opti 5 min

Opti — Investera smart på en minut:

I följande kapitel presenteras steg-för-steg hur du öppnar ett konto och kommer igång med Optis fondrobot. Processen tar endast 5 minuter. Du kan göra stegen direkt i mobiltelefonen genom att ladda ner deras app via antingen App Store eller Google Play.

1. Besök Optis hemsida

Första steget är att gå till deras webbplats. Följ den här länken och klicka på “Bli kund”.

Öppna konto Opti

2. Svara på frågor

Opti kommer nu att ställa runt 60 frågor gällande din privatekonomi, inställning till risk och hållbarhet. Denna information används för att skapa en investeringsportfölj som passar din profil.

3. Välj och godkänn portfölj

Baserat på dina svar skapar Opti ett portföljförslag anpassat efter din riskprofil. Granska detaljerna noggrant innan du går vidare. I exemplet nedan blev vi rekommenderade en portfölj innehållande 29 % aktier, 66 % räntor och 5 % råvaror.

Du kan antingen välja att acceptera förslaget alternativt ändra det enligt din egen uppfattning gällande riskprofil och avkastningskrav. När du känner dig nöjd klickar du på ”Fortsätt”.

4. Koppla bankkonto

Nu ombeds du att koppla ditt bankkonto till Opti. Ange ditt clearing- och kontonummer och klicka på ”Fortsätt”.

5. Besvara frågor och signera med BankID

Sista steget är att besvara frågor om medborgarskap, PEP-status och skatterättslig hemvist. Signera med BankID för att slutföra processen.

6. Gör en insättning

För att påbörja ett sparande med Opti behöver du först göra en insättning. Välj i vilken portfölj som pengarna ska placeras. I detta exempel väljer vi den tidigare rekommenderade ”Opti portfölj – Låg”, innehållande 29 % aktier, 66 % räntor och 5 % råvaror.

Klicka på ”Gör en insättning” och ange beloppet du vill sätta in. Minsta insättningen är 200 SEK.

7. Sätt upp ett månadssparande

Vid din första insättning kan du även aktivera ett månadssparande. Välj beloppet du vill spara varje månad – i detta exempel väljer vi 1 500 SEK. Klicka sedan på ”Fortsätt”.

Vi är klara, bra jobbat!

Öppna konto Lysa 5 min

Så här blir du kund hos Lysa:

I följande kapitel visar vi hur du öppnar ett konto och kommer igång med Lysa fondrobot. Att öppna ett konto tar endast 5 minuter. Titta på videon ovan eller läs igenom våra steg-för-steg-instruktioner nedan.

1. Besök Lysas hemsida

Första steget är att besöka Lysas webbplats. Följ den här länken och klicka på ”Bli kund”.

Öppna konto Lysa

2. Fyll i e-postadress

I detta steg är det dags att ange din e-postadress. Skriv in den i fältet märkt ”E-post” och tryck sedan på ”Sätt igång!”.

3. Svara på frågor

Nu kommer du att behöva besvara en kort enkät om din erfarenhet av investeringar i fonder och börsen. Lysa kommer även att ställa ett par frågor om din ekonomi, din inställning till risk och avkastning samt hur länge du planerar att investera. Svara ärligt på frågorna och fortsätt genom att klicka på ”Nästa”.

4. Välj investeringsalternativ

När du besvarat frågorna kommer Lysa att ta fram ett investeringsförslag baserat på din riskprofil. I bilden nedan har Lysa föreslagit en portfölj åt oss bestående av 88 % aktier och 12 % räntor. Du kan själv välja att ändra fördelningen. Klicka på “Fortsätt” om du är nöjd med förslaget.

6. Fyll i personliga uppgifter

Nästa steg är att ange dina personliga uppgifter, såsom skatteinformation, medborgarskap, sysselsättning och källan varifrån dina pengar kommer. Fyll i uppgifterna och fortsätt genom att klicka på ”Nästa”.

Sista steget i registreringsprocessen är att registrera dig med Mobilt BankID. Klicka på “Bli kund med BankID” och skanna QR-koden med din mobil.

7. Gör en insättning

Nu är du redo att göra en första insättning. Den måste uppgå till minst 100 SEK. Du kan också här välja att påbörja ett månadssparande där du väljer hur mycket som ska sättas in till ditt Lysa-konto varje månad.

Klicka på något av alternativen “Gör insättning” eller “Skapa månadssparande”. Koppla därefter ditt bankkonto till Lysa.

Vi är klara, bra jobbat!

Kort om Opti fondrobot

Opti Lendify webbinarium 2021-01-20:

Opti är en fondrobot med svenskt ursprung som lanserades 2017. De presenterar sig som en personlig fondrobot som placerar i ETF:er (börshandlade fonder) och traditionella fonder från hela världen.

4.1

Hur fungerar Opti?

Det första Opti gör är att be dig svara på ett antal frågor kring dina ekonomiska förutsättningar, sparmål och risktolerans. Utifrån dina svar skapar Opti sedan en skräddarsydd portfölj bestående av fonder och ETF:er.

Vanligtvis består portföljen av aktiefonder, räntefonder och råvarufonder. Andelen aktier mot räntor och råvaror anpassas efter hur lång sparhorisont du har och hur mycket risk du är beredd att ta. Därefter köper Opti in fonder enligt den fördelning som systemet bedömer passar dig.

Om någon fond ökat kraftigt i värde omfördelas portföljen automatiskt för att hålla den i linje med dina ursprungliga inställningar. På så sätt förhindrar Opti att risken i portföljen ”drar iväg” över tid.

(Bildkälla: Opti)

4.2

Fördelar och nackdelar med Opti

Fördelar med Opti

• Enkelhet – Opti är mycket användarvänlig och helt app-baserad. Du får en bra överblick över dina investeringar och kan enkelt se över ditt sparande via mobilen. Att skapa ett konto tar endast 5 minuter och lägsta insättningsbeloppet är 200 SEK.

• Exponering mot råvaror – Opti var först med att erbjuda en automatiserad sparlösning med exponering mot råvaror. Genom att inkludera råvaror uppnås en högre diversifiering. Exponering kan bland annat ske mot guld, olja och vete.

• Bra stöd och kundservice – Opti har rykte om sig att vara snabbfotad i sin kundsupport och svara tydligt på frågor. Du kan enkelt nå dem via antingen mejl (hello@opti.se) eller telefon (08-612 70 70).

Nackdelar med Opti

• Höga avgifter – En av de största nackdelarna med Opti är deras avgifter. De tar en förvaltningsavgift på 0,50 %. Efter att ha tagit hänsyn till övriga avgifter, som fondavgifter och kontoföringsavgift, landar den slutliga avgiften på mellan 0.73 – 0.98 % per år.

• Begränsat fondutbud – Precis som många andra fondrobotar är Opti relativt låst till sitt eget urval av fonder. Gratisfonder som exempelvis Avanza Zero finns inte tillgängliga via deras app, vilket begränsar ditt urval.

• Endast app-baserad plattform – Opti kräver att du laddar ner deras app för att komma åt ditt konto. Vissa föredrar en webbaserad lösning (vilket Lysa erbjuder) för att enklare kunna logga in via datorn och få större skärmyta.

Kort om Lysa fondrobot

Fondfunderingar – Hur fungerar sparroboten Lysa:

Lysa, som grundades 2015, har snabbt blivit en av de mest populära fondrobotarna i Sverige. De erbjuder en enkel, transparent och kostnadseffektiv lösning som fått mycket uppmärksamhet i media och sparforum.

5.1

Hur fungerar Lysa?

Precis som hos Opti, måste du vid registrering besvara några frågor om din ekonomi och dina ekonomiska mål. Sedan skapar Lysa en portfölj bestående av indexfonder som täcker breda geografiska områden. Lysas fondrobot erbjuder en mix av både aktie- och räntefonder och anpassar portföljen utifrån risktolerans, tidsplan och investeringspreferenser.

Lysa sköter om den automatiska ombalanseringen och justerar din portfölj efter marknadens rörelser. Om du valt 80 % aktier och 20 % räntor kommer de alltid försöka behålla det förhållandet, även när börsen svänger. Bilden nedan visar ett förslag från Lysa om att personen i fråga bör allokera 100 % av sitt kapital i aktier.

(Bildkälla: Lysa)

5.2

Fördelar och nackdelar med Lysa

Fördelar med Lysa

• Låga avgifter – Lysa är kända för att erbjuda en av de lägsta prisnivåerna bland fondrobotar i Sverige. Den uppgår vanligtvis till mellan 0,30–0,41 % per år. Beroende på portföljens storlek och val av aktier, räntor och råvaror kan avgiften skilja sig åt.

• Större utbud av fonder – Till skillnad från Opti erbjuder Lysa ett större utbud av olika fonder. Det breddar ditt urval som investerare. Du blir alltså inte lika låst till ett snävt urval av fonder som hos Opti.

• Plattform tillgänglig via webb och app – Lysas plattform kan antingen öppnas via webben, alternativt laddas ner som en app. På så sätt anpassar sig plattformen smidigt efter användning via både dator och mobil.

Nackdelar med Lysa

• Ingen exponering mot råvaror – Till skillnad från Opti, kan du via Lysa inte få någon exponering mot råvaror. De erbjuder endast exponering mot aktier och räntor, vilket inte ger en lika bred diversifiering.

• Ingen individuell portföljstyrning – En av begränsningarna med Lysa är att du som kund inte kan välja ut enskilda fonder eller branscher att investera i. Portföljen sätts ihop helt automatiskt baserat på den aktie- och räntefördelning du anger.

• Begränsad möjlighet att påverka hållbarhetsfokus – Även om det finns ett hållbart alternativ, är valet relativt generellt. Deras fonder tillåter inte någon detaljerad anpassning för specifika etiska preferenser.

Opti vs Lysa - Avgifter och kostnader

Är Lysa eller Opti bäst vad gäller avgifter och kostnader? När man jämför Opti och Lysa är avgifterna en nyckelfråga. Båda tjänsterna är generellt sett kostnadseffektiva, men det finns vissa skillnader i hur de tar betalt och hur höga deras totala avgifter är. Tabellen nedan ger en direkt sammanfattning av Optis och Lysas avgifter.

Lysa vs Opti – En jämförelse av deras avgifter:

*ingen data tillgänglig (not available).
(Tabell uppdaterad 2025)

Vi ser snabbt att Lysa är betydligt billigare än Opti. Lysas totala avgift, vilket inkluderar förvaltningsavgift och övriga avgifter, uppgår till mellan 0.29 – 0.491 %. Det är ungefär hälften av Optis totala avgift på mellan 0.48 – 0.98 %.

6.1

Förvaltningsavgift

Förvaltningsavgift är en årlig avgift som fondrobotarna tar ut för att hantera din fondportfölj. Den täcker kostnader för bland annat administration, förvaltning och analys av fonder. Avgiften dras direkt från fondens värde en gång per år och anges i procent.

Opti förvaltningsavgift

För Opti uppgår förvaltningsavgiften till 0.50 % för investeringar på under 1 Mkr. Som lägst kan deras förvaltningsavgift bli 0.25 %. Det kräver dock att du investerar mer än 50 Mkr, vilket de allra flesta småsparare inte har tillgängligt.

(Bildkälla: Opti)

Lysa förvaltningsavgift

För Lysa uppgår förvaltningsavgiften som lägst till 0.24 %. Denna avgift gäller om din portfölj består till 100 % av räntefonder (se bild A). Ju större allokering mot aktier, desto högre blir förvaltningsavgiften. Den kan som högst uppgå till 0.281 % (se bild B).

(Bildkälla: InvestoRunner – Bild A)

(Bildkälla: InvestoRunner – Bild B)

6.2

Övriga avgifter

Övriga kostnader som tillkommer är administrativa avgifter, fondavgifter, transaktionsavgifter och kontoföringsavgifter. Ännu en gång är det Lysa som erbjuder de billigaste avgifterna inom ett intervall på 0.05 – 0.21 %. Optis intervall landar på mellan 0.23 – 0.48 %.

En viktig anledning till att Lysas avgift är lägre är att de i hög grad använder breda, billiga indexfonder och därmed lyckas hålla fondavgifterna nere. Dessutom har Lysa en större volym av förvaltat kapital, vilket skapar stordriftsfördelar som tillåter dem att erbjuda lägre avgifter.

(Bildkälla: Lysa)

Opti vs Lysa - Historik och avkastning

Är Lysa eller Opti bäst vad gäller historisk avkastning? Opti och Lysa har funnits på marknaden i flera år och har sedan start lyckats leverera konkurrenskraftig avkastning i förhållande till sina jämförelseindex. Dock är det viktigt att understryka att Lysa och Opti är relativt nya i branschen, vilket gör det svårt att jämföra dem under långa tidsserier.

Tabellen nedan visar en jämförelse av Optis och Lysas avkastningar mellan 2018 och 2024. Optis fondrobot introducerades 2018, vilket är anledningen till den valda tidsramen. Portföljer med 100 % exponering mot aktier har valts ut för att göra jämförelsen så likvärdig som möjligt.

Lysa vs Opti – En jämförelse av deras avkastning:

*Ackumulerad genomsnittlig avkastning.
(Tabell uppdaterad 2025)

I snitt har Lysa givit en högre avkastning än Opti, med en skillnad på 2.69 % per år. På lång sikt har detta bidragit till att deras totala avkastning skiljer sig åt med 18.85 %. Skillnaden är ett resultat av Lysas lägre avgifter och att deras portföljer skiljer sig åt.

Båda fondrobotarna har presterat bättre än OMXS30-indexet. Det följer utvecklingen för de 30 mest handlade bolagen på Stockholmsbörsen och har mellan 2018 och 2024 levererat en genomsnittlig avkastning på 7.69 % per år. Det är lika med en totalavkastning på 68 %.

7.1

En jämförelse av historisk avkastning

Nedan visas hur både Optis och Lysas portföljer (bestående av 100 % aktier) presterat per år. Avkastningarna per år illustreras genom ett stapeldiagram. Perioden för jämförelse avser från och med år 2018, vilket var året då Optis fondrobot lanserades.

Opti historisk avkastning per år:

(Bildkälla: Opti)

Bilden ovan visar på Optis historiska avkastning per år. Som högst uppgick avkastningen till 25.30 % för ett enskilt år, vilket skedde år 2019. Som sämst gav Opti en avkastning på – 9.00 % år 2022.

Den genomsnittliga avkastningen för perioden uppgick till 10.60 % per år. Det betyder alltså att Optis fondrobot, bestående av 100 % aktier, givit en totalavkastning på 74.20 % mellan 2018 och 2024.

Lysa historisk avkastning per år:

(Bildkälla: Lysa)

Grafen ovan visar Lysas årliga avkastning över tid. Den högsta avkastningen för ett enskilt år var 31.05 % under 2019. Den lägsta avkastningen uppgick till – 8.69 % år 2022.

Under perioden 2018 – 2024 uppgick den genomsnittliga årliga avkastningen till 13.29 %. Det innebär att Lysas fondrobot, med en portfölj bestående av 100 % aktier, genererade en totalavkastning på 93.05 %.

Detta är ett bevis på att Lysas fondrobot historiskt varit mer lönsam än Optis. Det beror framförallt på skillnader i innehav. Vidare erbjuder Lysa lägre avgifter än Opti, vilket innebär högre avkastning till alla Lysa-användare.

7.2

En jämförelse av förväntad avkastning

Vad gäller den förväntade avkastningen ser Opti ut att marknadsföra sig med högre potentiell avkastning än vad Lysa gör. Så sent som början av år 2025 estimerade Opti avkastningar för olika globala tillgångsslag enligt bilden nedan.

(Bildkälla: Opti)

Enligt Opti estimerades aktier kunna ge en förväntad avkastning på 9.80 % per år. Den sammanlagda genomsnittliga avkastningen för räntor estimerades till ungefär 4.67 %. Slutligen estimerades att råvaror bör kunna ge en avkastning på 6.20 % per år.

Samtidigt som Opti gav dessa prognoser uppgick Lysas estimeringar till 7.00 % för aktier och 1.50 % för räntor. Lysa är alltså betydligt mer konservativ i sina prognoser än Opti. Det kan bero på olika typer av aktie- och räntefonder som respektive fondrobot exponerar sig mot.

Som investerare bör du dock ha med dig att Lysa levererat bäst resultat historiskt. Huruvida Opti kan leverera en avkastning enligt sina prognoser återstår att se.

Opti vs Lysa - Exponering och riskhantering

Är Lysa eller Opti bäst vad gäller exponering och riskhantering? En avgörande faktor för hur din portfölj kommer att utvecklas är hur riskhanteringen ser ut. Opti och Lysa fördelar ditt kapital över olika tillgångsslag, utifrån din egen riskprofil. Tabellen nedan visar vilka typer av tillgångar som Opti och Lysa ger exponering mot.

Lysa vs Opti – En jämförelse av deras exponering:

(Tabell uppdaterad 2025)

Tabellen visar att Opti ger exponering mot råvaror, vilket inte Lysa gör. Råvaror är ytterligare ett sätt att bredda sin sparportfölj, utöver aktier och räntor. Råvarumarknaden rör sig inte i samband med aktiemarknaden, vilket skapar en portfölj med generellt lägre risk.

8.1

Aktier och räntor

Både Opti och Lysa tar fram en fördelning mellan aktier och räntor utifrån dina svar på olika frågor. Det innebär att om du anger att du har lång sparhorisont och är beredd att ta en högre risk, kan du få en portfölj med större andel aktier. Exempelvis 80 – 90 % aktier och 10 – 20 % räntor.

Om du istället anger att du vill spara på kort sikt och vill ha låg risk, får du en mer försiktig portfölj med en högre andel räntor och obligationer. Exempelvis 60 – 80 % räntor och 20 – 40 % aktier.

På så sätt kan dessa fondrobotar ”bygga” en portfölj som matchar din profil utifrån risk och avkastningskrav. Båda tjänsterna ombalanserar också automatiskt vid behov, vilket hjälper till att hålla risken i schack.

3 vanliga riskprofiler:

1. Hög (90 % aktier och 10 % räntor)

2. Medel (60 % aktier och 40 % räntor)

3. Låg (20 % aktier och 80 % räntor)

Vilken riskprofil du får beror på hur du svarar på frågorna när du registrerar ett konto. Du kan också justera den inom rimliga gränser om du känner att du vill ha mer eller mindre risk än fondrobotens initiala förslag.

(Bildkälla: Lysa)

8.2

Råvaror

En av de mest påtagliga skillnaderna mellan Opti och Lysa är att Opti erbjuder exponering mot råvaror. Lysa fokuserar i huvudsak på exponering mot aktier och räntor. Genom Opti kan man få tillgång till olika typer av råvarukategorier, såsom metaller, energi eller jordbruksprodukter. Det sker oftast genom särskilda fonder eller ETF:er.

Denna råvarudiversifiering kan vara ett sätt att sprida riskerna i portföljen, eftersom råvaror inte alltid följer samma marknadscykler som aktier och räntor. Om aktiemarknaden går ner kan en viss andel råvaror ibland ge ett extra skydd eller åtminstone mildra nedgången i ditt sparande.

Några av de råvarufonder som du kan få exponering mot hos Opti är:

• Pictet-Timber R USD → Ger exponering mot skogsbruk.

• AuAg Essential Metals A → Investerar huvudsakligen i företag som utvinner och bearbetar metaller.

• BGF Natural Resources Fund Class A2 USD → Ger huvudsakligen exponering mot energi och jordbruk.

Hur stor procentandel av ditt kapital som kommer att investeras i råvaror, beror på din egen riskprofil. I bilden nedan har en person föreslagit en portfölj bestående av 29 % aktier, 66 % räntor och 5 % råvaror.

(Bildkälla: Opti)

Lysa har i nuläget valt att inte inkludera någon direkt råvaruexponering i sin fondrobot. För vissa sparare kan detta kännas begränsande. Särskilt om man vill ha en mer komplett tillgångsmix.

I framtiden kan det eventuellt bli aktuellt för Lysa att även inkludera råvaror i sin tjänst. I dagsläget lämpar sig Lysa för investerare som föredrar en mer renodlad aktie-/ränteportfölj, utan extra tillgångsslag.

Opti vs Lysa - Etiska och hållbara investeringar

Är Lysa eller Opti bäst vad gäller etiska och hållbara investeringar? Det är många som efterfrågar etiska och hållbara investeringar. Både Lysa och Opti erbjuder filtrering mot exempelvis verksamheter som inte uppfyller vissa kriterier kring miljö, socialt ansvar och bolagsstyrning (så kallad ESG – Environmental, Social, Governance).

9.1

Opti hållbarhetskrav

Opti erbjuder 3 olika nivåer av hållbarhet som följer kraven för ESG. Alla tre erbjuder en väl avvägd kombination av hållbarhet och diversifiering, med en förväntad långsiktig god avkastning. Deras hållbarhetsportföljer går under namnen:

1. Normala portföljen

2. Miljövänliga portföljen

3. Hållbara portföljen

Dessa portföljer rättar sig efter och följer kriterier kring växthusgasintensitet samt hur stor exponeringen är mot fossila bolag.

Växthusgasintensitet

Med växthusgasintensitet menas att Opti beräknar hur mycket koldioxid ett företag eller en portfölj släpper ut i förhållande till sina intäkter. För att främja hållbara investeringar säkerställer Opti att deras portföljer har en betydligt lägre klimatpåverkan än traditionella alternativ.

Grafen nedan illustrerar hur Optis 3 olika hållbarhetsportföljer jämför sig med “MSCI All Country World Index”, ett globalt aktieindex från MSCI, vad gäller växthusgasintensitet.

(Bildkälla: Opti)

Grafen ovan visar att alla Optis portföljer har ett lägre koldioxidavtryck än det globala aktieindexet:

1. Opti Normal (23.90 % lägre växthusgasintensitet)

2. Opti Miljövänlig (3.90 % lägre växthusgasintensitet)

3. Opti Hållbar (42.10 % lägre växthusgasintensitet)

Genom att välja investeringar med lägre utsläpp hjälper Optis kunder till att främja en mer hållbar ekonomi och stötta företag som aktivt arbetar för att minska sin klimatpåverkan.

Exponering mot fossila bolag

En annan syn på hållbarhet är att Optis 3 portföljer ser till att minimera exponeringen mot bolag som arbetar med fossila bränslen. En mycket liten andel av kapitalet placeras i bolag som sysslar med utvinning, produktion eller distribution av olja, gas och kol.

Grafen nedan jämför Optis portföljer med det globala aktieindexet “MSCI All Country World Index”. Den visar andelen aktier och företagsobligationer i bolag kopplade till fossila bränslen, antingen genom produktion eller användning av dessa resurser.

(Bildkälla: Opti)

Optis portföljer har en betydligt lägre exponering mot fossila bolag jämfört med det globala aktieindexet från MSCI:

1. Opti Normal (6.60 % exponering mot fossila bolag)

2. Opti Miljövänlig (3.50 % exponering mot fossila bolag)

3. Opti Hållbar (1.80 % exponering mot fossila bolag)

Genom att exkludera dessa sektorer bidrar investerare till en grönare och mer hållbar ekonomi. Optis strategi gör det till ett attraktivt val för den som vill ha en portfölj nästan helt fri från fossila investeringar.

9.2

Lysa hållbarhetskrav

Lysa erbjuder också en hållbar inriktning för den som vill investera med fokus på miljö, socialt ansvar och bolagsstyrning (ESG). Genom att välja alternativet “Hållbar”, istället för “Bred”, undviker man fonder som investerar i exempelvis tobak eller fossila bränslen.

1. Lysas hållbara aktiefonder

Målet är att ge en bred men mer medveten marknadsexponering mot mer miljövänliga investeringar, utan att tumma på kostnadseffektivitet och enkelhet. Aktiefonderna i deras hållbara investeringsprofil följer Parisavtalets mål.

Enligt målet ska fonderna ha som mål att minska på koldioxidutsläppen över tid. Bilden nedan visar att de redan börjar med 50 % lägre koldioxidavtryck än moderindex. De ska sedan minska utsläppen med 7 % per år för att nå nettonoll år 2050.

Utsläpp av koldioxid enligt Parisavtalets mål:

(Bildkälla: Lysa)

2. Lysas hållbara räntefond

Räntebenet i portföljen kommer från en matarfond som heter “Lysa SEK Fixed Income Focus”, vilken i sin tur investerar i Öhman Räntefond Kompass. Denna fond har tydliga krav på att bolagen de investerar i uppfyller vissa standarder för:

• Miljö (E)

• Sociala frågor (S)

• Bolagsstyrning (G)

Det vill säga ESG-kriterierna. Hållbarhetsfrågor är därför en viktig del av fondens investeringsbeslut och följs upp löpande. Fonden ser hela tiden till att aktivt främja miljömässiga och sociala egenskaper i sina investeringar.